理財健檢

skynike1981

自我檢查表》找出你的理財絆腳石
以下敘述若符合你的情況，請打勾：

1. 我很清楚每一個理財目標的達成年期與目標金額？例如5年後存到購屋頭期款300萬元。

2. 我有記帳習慣，清楚每個月的花費流向。

3. 我每個月或每年都有結餘，不曾財務透支。

4. 對每個年度確定的開銷，我會編列預算，如保費、保母費、給父母的紅包等。

5. 我有保留足夠支撐家庭開銷半年的緊急預備金，以備不時之需。

6. 我會定期檢視理財目標，針對特殊情況（如結婚、生小孩、工作異動等）適度修正目標年期或金額。

7. 我很清楚未來退休後想要什麼樣的生活品質，或每月需要多少生活費。

8. 我知道每一個理財目標的金額都需要將通貨膨脹率列入考慮，只能多、不能少。

9. 我很清楚自己與家人分別需要哪些保險保障。

10. 我很清楚目前自己與家人的保險還有哪些不足，距離期待的退休金準備還有多少差距。

11. 當我打算購屋時，我清楚自己的財力能買多少總價的房子，申請多少貸款是我能負擔的。

12. 我不迷信單一種投資工具，因為分散風險很重要。

13. 我很清楚各種投資工具的特性與風險。

14. 我清楚勞保（公保）或是勞退（公務人員退休金）未來可以為我預備多少退休金。

15. 我會依照不同的理財目標，設立不同的帳戶，並運用不同的金融工具。

16. 我能分辨我何時應該用何種理財策略，例如保險、儲蓄與投資策略，來達成不同的理財目標，把錢花在刀口上。

17. 我明白我現在買的保險是為了保障、儲蓄或投資功能而買，而且買到的商品的確符合我的理財目標。

18. 我知道資產配置的股債比例應隨理財目標遠近進行調整。

19. 我做投資之前，都會先想好未來在什麼情況下要做投資組合的調整。

20. 對於理專或保險業務員的推薦商品，我很少隨之起舞。


結果分析
勾選超過15個：
恭禧你！ 你是理財資優生，對理財規畫有相當的了解，自己DIY理財規畫達成目標的機會比一般人要高哦！

勾選10∼15個：
要加油！你在及格邊緣，建議你回頭多多檢視家庭財務，或是尋求顧問的協助。

勾選不到10個：
趕快來！請加入群組，把你的理財目標或困境寫下來，協助你一起找出解決方法。

風禾

這邊po的資料不賴唷


可以了解很多事情和自我檢視

^^

skynike1981

風禾 發表於 2011-7-5 09:51
這邊po的資料不賴唷

謝謝你的鼓勵!!

希望能協助身邊的朋友都不再看到數字就頭痛^^"


我也想痛快的吃喝玩樂環遊世界
但是我想要這些我到退休時都依舊享受得到!!

一起加油